Πολιτική AML και Επαλήθευση Ταυτότητας

Στο Dionyx Casino κάθε λογαριασμός περνά από έλεγχο ταυτότητας και παρακολούθηση συναλλαγών, όπως απαιτεί η άδειά μας στην Curaçao. Παρακάτω εξηγούμε ακριβώς τι ζητούμε, πότε το ζητούμε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια τυχερών παιχνιδιών της Curaçao και εφαρμόζουμε πλήρως τους σχετικούς κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης κεφαλαίων και της χρηματοδότησης τρομοκρατίας. Αυτό σημαίνει ότι έχουμε ορίσει υπεύθυνο συμμόρφωσης, διατηρούμε διαδικασίες ελέγχου πελατών και αναφέρουμε ύποπτες συναλλαγές στις αρμόδιες αρχές όταν κρίνεται απαραίτητο.

Επιτρέπονται μόνο πραγματικοί χρήστες με δική τους ταυτότητα και δικά τους χρήματα. Δεν δεχόμαστε λογαριασμούς αντικειμενικών προσώπων, κοινόχρηστων πορτοφολιών ή τρίτων προσώπων, και δεν επεξεργαζόμαστε συναλλαγές από άτομα που βρίσκονται σε απαγορευμένες δικαιοδοσίες, όπως οι ΗΠΑ, το Ηνωμένο Βασίλειο, η Γαλλία, η Ισπανία και η Ιταλία.

Πότε σας ζητούμε έγγραφα επαλήθευσης

Τρία σημεία ελέγχου

Ο έλεγχος γίνεται σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή σας (έλεγχος ηλικίας και στοιχείων), πριν από την πρώτη σας ανάληψη (πλήρης επαλήθευση KYC) και επιπλέον κάθε φορά που μια συναλλαγή ή μια ενέργεια στο λογαριασμό σας ενεργοποιεί εσωτερικό μας δείκτη κινδύνου. Η πλήρης επαλήθευση πριν από την πρώτη ανάληψη είναι υποχρεωτική, χωρίς εξαιρέσεις.

Χρειαζόμαστε τρία πράγματα από εσάς: απόδειξη ταυτότητας, απόδειξη διεύθυνσης και απόδειξη ότι το μέσο πληρωμής που χρησιμοποιείτε είναι δικό σας.

• Ταυτότητα: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας, διαβατήριο ή άλλο επίσημο έγγραφο με φωτογραφία, σε ισχύ.
• Διεύθυνση: λογαριασμός ΔΕΚΟ, τραπεζική βεβαίωση ή επίσημη επιστολή των τελευταίων 3 μηνών στο όνομά σας.
• Μέσο πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένους κεντρικούς αριθμούς), λήψη οθόνης του πορτοφολιού σας ή βεβαίωση του λογαριασμού Viva Wallet, Skrill, Neteller ή κρυπτοπορτοφολιού.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 72 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων. Αν λείπει κάτι, σας ενημερώνουμε άμεσα μέσω email στο email του λογαριασμού σας, ώστε να μην καθυστερεί η ανάληψή σας χωρίς λόγο.

• Βήμα 1: Ανεβάζετε τα έγγραφα στον ασφαλή χώρο του λογαριασμού σας ή τα στέλνετε στο [email protected].
• Βήμα 2: Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τη γνησιότητα και την αντιστοίχιση των στοιχείων με το προφίλ σας.
• Βήμα 3: Σε επιτυχία, λαμβάνετε επιβεβαίωση και οι αναλήψεις σας ενεργοποιούνται πλήρως.
• Βήμα 4: Σε απόρριψη, σας εξηγούμε ακριβώς τι πρέπει να διορθώσετε και επανεξετάζουμε χωρίς επιπλέον κόστος.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Τα αρχεία μεταφέρονται και αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα, με πρόσβαση μόνο σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό της ομάδας συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούμε τα έγγραφά σας σε τρίτους, εκτός από παρόχους πληρωμών ή αρμόδιες αρχές όταν υπάρχει νομική υποχρέωση.

Πότε ζητούμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις ζητούμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων, δηλαδή τεκμηρίωση ότι τα χρήματα που καταθέτετε προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα. Δεν το κάνουμε για να δυσκολέψουμε τους περισσότερους παίκτες μας· αφορά περιπτώσεις που οι κανόνες της άδειάς μας δεν μας αφήνουν περιθώριο.

Παραδείγματα: ασυνήθιστα υψηλές καταθέσεις σε σχέση με το ιστορικό του λογαριασμού σας, σειρά καταθέσεων μικρού ύψους που συνολικά ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια, ή επαναλαμβανόμενες μεγάλες αναλήψεις σε σύντομο χρονικό διάστημα. Στα κρυπτονομίσματα ο έλεγχος είναι αυστηρότερος λόγω του χαρακτήρα ανωνυμίας τους.

• Αποδεκτά έγγραφα: μισθολόγιο, υπεύθυνη δήλωση ή φορολογική ενημέρωση, βεβαίωση πώλησης ακινήτου ή οχήματος, τραπεζική κατάσταση με εμφανείς τις εισροές, κληρονομική διαθήκη ή δικαστική απόφαση.
• Κάθε έγγραφο ελέγχεται ατομικά και η απάντηση δίνεται εντός 5 εργάσιμων ημερών.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που σημαίνει συναλλαγές ασυνήθιστου ύψους, μοτίβου ή συχνότητας. Όταν το σύστημα επισημάνει κάτι, ένας υπάλληλος της ομάδας μας το εξετάζει χειροκίνητα, και αν χρειαστεί σας επικοινωνούμε για διευκρίνιση πριν εκτελεστεί η ανάληψη.

Ισχύει ο κανόνας της ανάληψης με το ίδιο μέσο που καταθέσατε: αν καταθέσετε με Viva Wallet, αναιρείστε με Viva Wallet· αν καταθέσατε με Bitcoin, η επιστροφή γίνεται σε πορτοφόλι σας. Οι ελάχιστες αναλήψεις ξεκινούν από €20 και τα όριά μας είναι €5.000 ανά ημέρα και €20.000 ανά μήνα. Τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια και τα κρυπτονομίσματα εκκαθαρίζονται εντός 24 ωρών, οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες, χωρίς προμήθειες από εμάς.

Τι συμβαίνει χωρίς επαλήθευση

Αν δεν υποβάλετε τα έγγραφα που ζητήσαμε, η πρώτη σας ανάληψη παραμένει σε εκκρεμότητα και δεν εκτελείται μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος. Σε σοβαρές περιπτώσεις, όπως αποποίηση επαλήθευσης για παρατεταμένο διάστημα, ασυνεπή στοιχεία ή υπόνοια χρήσης τρίτης ταυτότητας, αναστέλλουμε τον λογαριασμό μέχρι να διαλευκανθούν τα γεγονότα.

Αν τα έγγραφα αποδειχθούν πλαστά ή τα στοιχεία δεν αντιστοιχούν στο προφίλ σας, έχουμε δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και, σύμφωνα με τους όρους της άδειάς μας, να μη διαθέσουμε κεφάλαια προερχόμενα από παραβίαση. Το ενεργητικό σας από νόμιμο παιχνίδι αποδίδεται πάντα στο μέσο που καταθέσατε, αρκεί η επαλήθευση να έχει ολοκληρωθεί.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας ή την τελευταία συναλλαγή, όπως προβλέπουν οι κανονισμοί AML της δικαιοδοσίας μας. Ο λόγος είναι διπλός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε οποιαδήποτε αίτημα αρχών εποπτείας και να προστατεύσουμε εσάς από προσπάρειες απάτης στο όνομά σας.

Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο. Αν θέλετε αντίγραφο του φακέλου σας πριν από το κλείσιμο του λογαριασμού, το ζητάτε από τη βοήθεια του Dionyx Casino και σας το αποστέλλουμε εντός 30 ημερών.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο χρόνο παίρνει η επαλήθευση στο Dionyx Casino;

Μέχρι 72 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων. Αν λείπει οποιοδήποτε έγγραφο, σας ενημερώνουμε άμεσα και ο χρόνος ξεκινά από την ολοκλήρωση του φακέλου.

Μπορώ να αναλήψω χωρίς να στείλω έγγραφα;

Όχι. Η επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και ιδιοκτησίας του μέσου πληρωμής είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη ανάληψη, χωρίς εξαιρέσεις για κανέναν παίκτη.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Όταν οι καταθέσεις σας είναι ασυνήθιστα υψηλές ή το μοτίβο των συναλλαγών σας ενεργοποιεί δείκτη κινδύνου, οι κανονισμοί της άδειάς μας μάς υποχρεώνουν να τεκμηριώσουμε ότι τα χρήματα προέρχονται από νόμιμη πηγή.

Πρέπει να αναιρώ με τον ίδιο τρόπο που καταθέτω;

Ναι. Οι αναλήψεις εκτελούνται στο ίδιο μέσο που χρησιμοποιήσατε για τις καταθέσεις, ώστε να επιβεβαιώνεται ότι τα κεφάλαια επιστρέφουν στον ίδιο δικαιούχο.

Ποια είναι τα όρια αναλήψεων;

Ελάχιστο ποσό €20 ανά ανάληψη, με ημερήσιο όριο €5.000 και μηνιαίο όριο €20.000. Ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα εκκαθαρίζονται εντός 24 ωρών, κάρτες και τράπεζες σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.